CRIME DO COLARINHO BRANCO – WHITE COLLAR CRIME pelo FBI

Alegadamente cunhado em 1939, o termo crime do colarinho branco agora é sinônimo de toda a gama de fraudes cometidas por empresas e profissionais do governo. Esses crimes são caracterizados por engano, ocultação ou violação de confiança e não dependem da aplicação ou ameaça de força ou violência física. A motivação por trás desses crimes é financeira – obter ou evitar perder dinheiro, bens ou serviços ou garantir uma vantagem pessoal ou comercial. 

Estes não são crimes sem vítimas. Um único golpe pode destruir uma empresa, devastar famílias, acabando com suas economias, ou custar aos investidores bilhões de dólares (ou até os três). Os esquemas de fraude de hoje são mais sofisticados do que nunca, e o FBI se dedica a usar suas habilidades para rastrear os culpados e impedir os golpes antes de começar.

O trabalho criminal do colarinho branco do FBI integra a análise da inteligência com suas investigações de atividades criminosas, como corrupção pública, lavagem de dinheiro, fraude corporativa, fraude de valores mobiliários e commodities, fraude hipotecária, fraude de instituição financeira, fraude bancária e peculato, fraude contra o governo , violações da lei eleitoral, fraude no marketing em massa e fraude nos serviços de saúde. O FBI geralmente se concentra em investigações complexas – geralmente relacionadas a atividades do crime organizado – que são de âmbito internacional, nacional ou regional e onde o FBI pode levar a suportar conhecimentos ou capacidades únicas que aumentam a probabilidade de investigações bem-sucedidas.

Os agentes especiais do FBI trabalham em estreita colaboração com as agências reguladoras e reguladoras parceiras, como a Securities and Exchange Commission, a Receita Federal, o Serviço de Inspeção Postal dos EUA, a Commodity Futures Trading Commission e a Rede de Fiscalização de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro, entre outros. casos sofisticados de fraude em várias camadas que prejudicam a economia.

Principais ameaças e programas 

Fraude corporativa

A fraude corporativa continua a ser uma das maiores prioridades criminais do FBI – além de causar perdas financeiras significativas para os investidores, a fraude corporativa tem o potencial de causar danos incomensuráveis ​​à economia dos EUA e à confiança dos investidores. Como agência líder na investigação de fraudes corporativas, a Repartição concentra seus esforços em casos que envolvem esquemas de contabilidade, negociação própria por executivos corporativos e obstrução da justiça.

A maioria dos casos de fraude corporativa perseguidos pelo FBI envolve esquemas contábeis projetados para enganar investidores, auditores e analistas sobre a verdadeira condição financeira de uma corporação ou entidade comercial. Através da manipulação de dados financeiros, do preço das ações ou de outras medidas de avaliação de uma corporação, o desempenho financeiro pode permanecer artificialmente inflado com base em indicadores de desempenho fictícios fornecidos ao público investidor.

As investigações de fraudes corporativas do FBI concentram-se principalmente nas seguintes atividades:

Falsificação de informações financeiras

  • Lançamentos contábeis falsos e / ou declarações falsas de condição financeira;
  • Negócios fraudulentos projetados para inflar lucros ou ocultar perdas; e
  • Transações ilícitas projetadas para evitar a supervisão regulatória.

Auto-negociação por parte de membros da empresa

  • Informações privilegiadas (negociações baseadas em informações materiais não públicas);
    Propinas;
  • Uso indevido de propriedade corporativa para ganho pessoal; e
  • Violações de impostos individuais relacionadas à negociação própria.

Fraude relacionada a um fundo de hedge mútuo legitimamente operado

  • Negociação tardia;
  • Certos esquemas de timing de mercado; e
  • Falsificação de valores patrimoniais líquidos.

Obstrução da justiça projetada para ocultar qualquer um dos tipos de conduta criminal mencionados acima, especialmente quando a obstrução impede as investigações da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), da Comissão de Comércio de Futuros de Commodities (CFTC), de outras agências reguladoras e / ou agências de aplicação da lei.

O FBI formou parcerias com várias agências para capitalizar sua experiência em áreas específicas, como valores mobiliários, impostos, pensões, energia e commodities. A Repartição colocou maior ênfase na investigação de alegações dessas fraudes, trabalhando em estreita colaboração com a SEC, CFTC, Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, Serviço de Receita Federal, Departamento do Trabalho, Comissão Reguladora Federal de Energia e Serviço de Inspeção Postal dos EUA. 

Lavagem de dinheiro 

A lavagem de dinheiro é o processo pelo qual os criminosos ocultam ou disfarçam suas receitas e Imagem conservada em estoque de um globo de vidro sobre uma fuga de dinheiro.fazem com que pareçam ter vindo de fontes legítimas.

A lavagem de dinheiro permite que os criminosos ocultem e acumulem riqueza, evitem processos, evitem impostos, aumentem os lucros através do reinvestimento e financiem outras atividades criminosas.

Embora existam muitas definições para lavagem de dinheiro, ela pode ser definida muito simplesmente como transformar dinheiro “sujo” em dinheiro “limpo”. E é um crime significativo – a lavagem de dinheiro pode minar a integridade e a estabilidade de instituições e sistemas financeiros, desencorajar o investimento estrangeiro e distorcer os fluxos internacionais de capital. 

O FBI concentra seus esforços na facilitação de lavagem de dinheiro, visando a lavagem de dinheiro profissional, facilitadores importantes, porteiros e instituições financeiras cúmplices, entre outros.

A lavagem de dinheiro é geralmente associada a crimes que proporcionam um ganho financeiro, e os criminosos envolvidos em lavagem de dinheiro obtêm seus rendimentos de várias maneiras. Alguns de seus crimes incluem:

  • Crimes financeiros complexos
  • Fraude nos cuidados de saúde
  • Tráfico humano
  • Corrupção pública nacional e internacional
  • Tráfico de narcóticos
  • Terrorismo

O número e a variedade de métodos usados ​​pelos criminosos para lavar dinheiro dificultam o fornecimento de uma lista completa, mas aqui estão algumas das maneiras pelas quais os criminosos lavam suas receitas ilícitas:

  • Instituições financeiras
  • Comércio internacional
  • Metais preciosos
  • Imobiliária
  • Prestadores de serviços de terceiros
  • Moeda virtual

Há três etapas no processo de lavagem de dinheiro – posicionamento, camadas e integração. A colocação representa a entrada inicial dos recursos do criminoso no sistema financeiro. A estratificação é a mais complexa e frequentemente envolve a movimentação internacional de fundos. A estratificação separa as receitas do criminoso de sua fonte original e cria uma trilha de auditoria complexa por meio de uma série de transações financeiras. E a integração ocorre quando o produto do criminoso é devolvido ao criminoso pelo que parece ser uma fonte legítima.  

Detecção e dissuasão

A lavagem de dinheiro é um desafio maciço e em evolução que requer colaboração em todos os níveis. O FBI coordena regularmente com:

  • Outras agências policiais federais, estaduais e locais para detectar e impedir a ameaça de lavagem de dinheiro nos EUA;
  • Nossos parceiros internacionais para ajudar a lidar com o sistema financeiro global cada vez mais complexo, a natureza transfronteiriça de muitas transações financeiras e o aumento da sofisticação de muitas operações de lavagem de dinheiro; e
  • Todos os aspectos da indústria afetados pelos esforços de lavagem de dinheiro de criminosos. 

Fraude em Valores Mobiliários 

A contínua integração dos mercados de capitais globais criou oportunidades sem precedentes para as empresas americanas acessarem capital e investidores e diversificarem suas carteiras. Seja por meio de contas de corretagem individuais, planos de poupança para faculdades ou contas de aposentadoria, cada vez mais americanos estão optando por investir nos mercados de valores mobiliários e commodities dos EUA. Esse crescimento levou a um aumento correspondente na quantidade de fraudes e má conduta observada nesses mercados. A criação de veículos de investimento complexos e o tremendo aumento na quantidade de dinheiro investido criaram maiores oportunidades para indivíduos e empresas perpetrarem esquemas fraudulentos de investimento.

A seguir, são apresentados os tipos mais comuns de esquemas de fraude de valores mobiliários e de mercadorias:

  • Fraude de investimento: Esses esquemas – às vezes chamados de “fraude de investimento de alto rendimento” – envolvem a venda ilegal ou suposta venda de instrumentos financeiros. Os esquemas típicos de fraude de investimento são caracterizados por ofertas de investimentos de baixo ou nenhum risco, retornos garantidos, retornos excessivamente consistentes, estratégias complexas ou valores mobiliários não registrados. Esses esquemas geralmente buscam vitimar grupos de afinidade – como grupos com uma religião ou etnia comum – para utilizar os interesses comuns para criar confiança e efetivamente operar a fraude de investimento contra eles. Os autores variam de consultores profissionais de investimento a pessoas confiáveis ​​e interagiram diariamente, como um vizinho ou treinador de esportes. A capacidade do fraudador de promover a confiança torna esses esquemas tão bem-sucedidos. Os investidores devem usar o exame minucioso e coletar o máximo de informações possível antes de entrar em novas oportunidades de investimento. Aqui estão alguns exemplos dos tipos mais comuns de esquemas de fraude de investimento:
    • Esquemas de Ponzi: Esses esquemas envolvem o pagamento de supostos retornos aos investidores existentes de fundos aportados por novos investidores. Os esquemas Ponzi geralmente compartilham Imagem conservada em estoque.características comuns , como oferecer retornos excessivamente consistentes, investimentos não registrados, retornos altos com pouco ou nenhum risco ou estratégias secretas ou complexas.
    • Esquemas de pirâmide: Nestes esquemas, como nos esquemas de Ponzi, o dinheiro coletado de novos participantes é pago aos participantes anteriores. Nos esquemas de pirâmide, no entanto, os participantes recebem comissões pelo recrutamento de novos participantes no esquema. Os esquemas de pirâmide são freqüentemente disfarçados de programas de marketing em vários níveis.
    • Fraude no investimento no banco principal / fraude no programa de negociação: nesses esquemas, os autores alegam ter acesso a um programa secreto de negociação endossado por grandes instituições financeiras, como o Federal Reserve Bank, o Departamento do Tesouro, o Banco Mundial, o Fundo Monetário Internacional, etc. atraídos para fraudes em investimentos bancários de primeira linha porque os criminosos usam termos sofisticados e documentos legais e também alegam que os investimentos estão seguros contra perdas.
    • Fraude de taxas antecipadas: Os esquemas de taxas antecipadas exigem que as vítimas paguem taxas antecipadas na esperança de obter ganhos muito maiores. Normalmente, as vítimas são informadas de que, para participar de um lucrativo programa de investimentos ou receber o prêmio de uma loteria / sorteio, elas devem primeiro enviar fundos para cobrir um custo, geralmente disfarçado de taxa ou taxa de participação. Após o primeiro pagamento, o agressor solicitará fundos adicionais para outros custos “imprevistos”.
  • Fraude de nota promissória: Geralmente, são instrumentos de dívida de curto prazo emitidos por empresas pouco conhecidas ou inexistentes. As notas normalmente prometem uma alta taxa de retorno com pouco ou nenhum risco. Os fraudadores podem usar notas promissórias em um esforço para evitar o escrutínio regulatório; no entanto, a maioria das notas promissórias são títulos e precisam ser registradas na Comissão de Valores Mobiliários e nos estados em que estão sendo vendidos.
  • Fraude de mercadorias: A fraude de mercadorias é a venda ilegal ou suposta venda de matérias-primas ou produtos semi-acabados que são relativamente uniformes na natureza e são vendidos em uma bolsa de valores (por exemplo, ouro, barriga de porco, suco de laranja e café). Os autores de fraudes em commodities atraem investidores por meio de falsas alegações e táticas de vendas de alta pressão. Freqüentemente nessas fraudes, os autores criam extratos artificiais de contas que refletem investimentos pretendidos quando, na realidade, esses investimentos não foram feitos. Em vez disso, o dinheiro foi desviado para uso dos autores. Além disso, eles podem negociar excessivamente apenas para gerar comissões para si mesmos (conhecido como “agitação”). Dois tipos comuns de fraude de commodities incluem investimentos na troca de moeda estrangeira (Forex) e em metais preciosos (por exemplo, ouro e prata).
  • Desvios de corretores: esses esquemas envolvem ações ilícitas e não autorizadas por parte dos corretores para roubar diretamente de seus clientes. Tais esquemas podem ser facilitados pela falsificação de documentos do cliente, manipulação de extratos de conta, atividades não autorizadas de negociação / transferência de fundos ou outra conduta que viole as responsabilidades fiduciárias do corretor com o cliente vítima.
  • Manipulação de mercado: esses esquemas de “pump and dump” são baseados na manipulação de ações de menor volume em pequenos mercados de balcão. O objetivo básico das fraudes de manipulação de mercado é inflar artificialmente o preço dos estoques de centavo, para que os conspiradores possam vender suas ações com grande lucro. A “bomba” envolve o recrutamento de investidores inconscientes através de práticas de vendas falsas ou enganosas, informações públicas ou registros corporativos. Muitos desses esquemas usam métodos de sala de aquecimento, onde os corretores – que são subornados pelos conspiradores – usam táticas de venda de alta pressão para aumentar o número de investidores e, como resultado, aumentar o preço das ações. Uma vez atingido o preço-alvo, os agressores “despejam” suas ações com um lucro enorme e deixam investidores inocentes a pagar a conta.

O FBI prevê que a variedade de esquemas de fraude de valores mobiliários e de commodities continuará a crescer à medida que os investidores permanecerem suscetíveis à incerteza da economia global. Para investigar e ajudar a impedir atividades fraudulentas nos mercados financeiros, a Repartição continua trabalhando em estreita colaboração com várias entidades governamentais e privadas. Por exemplo:

  • Os escritórios de campo do FBI operam forças-tarefa e grupos de trabalho com outras agências reguladoras e de aplicação da lei, incluindo a Securities and Exchange Commission, a procuradoria dos EUA, a Commodity Futures Trading Commission, a Financial Financial Regulatory Authority, a Financial Regulatory Industry, o US Inspection Postal Service e a Internal Revenue Service;
  • E nacionalmente, o FBI participa de vários grupos de trabalho e forças-tarefa, como a Força-Tarefa de Execução de Fraudes Financeiras, que coordena os esforços do Departamento de Justiça em todos os níveis do governo para interromper e desmantelar empreendimentos criminosos de grande escala.

Referências

Adaptado e traduzido de: https://www.fbi.gov/investigate/white-collar-crime, acessado em 29/06/2020

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